Thời gian gần đây, sự quan tâm dành cho các dự án ICO (Initial Coin Offering) hay tham gia vào các sàn giao dịch để mua Token đã gia tăng. Trong quá trình này, bạn hẳn sẽ thường gặp các khái niệm như KYC, xác minh KYC, đăng ký KYC, cũng như AML. Đây là những yêu cầu quan trọng để bạn có thể tham gia vào một số dự án Coin ICO. Vậy thực sự “KYC là gì?”, “AML là gì?” và những tài liệu nào cần thiết để xác minh danh tính KYC thành công trong các dự án ICO? Hãy cùng visadebit.com.vn khám phá những thông tin chi tiết trong bài viết này.
KYC – Know Your Customer là gì?
KYC là viết tắt của cụm từ “Know Your Customer/Client” có nghĩa là “Thấu hiểu khách hàng”. Trong lĩnh vực tài chính và ngân hàng, KYC là một quy trình quan trọng nhằm xác minh danh tính của khách hàng để đảm bảo các công ty tài chính hiểu rõ về khả năng chịu rủi ro và nhu cầu đầu tư của họ.
Quy trình KYC không chỉ bảo vệ quyền lợi của khách hàng mà còn giúp các nhà tư vấn đầu tư có cái nhìn rõ hơn về đặc điểm và hoàn cảnh tài chính của từng khách hàng, từ đó đưa ra những giải pháp đầu tư phù hợp.
KYC và trách nhiệm của nó
Quy tắc KYC yêu cầu các tổ chức tài chính phải hiểu rõ và lưu giữ hồ sơ liên quan đến thông tin cá nhân của từng khách hàng. Điều này bao gồm việc theo dõi tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư cũng như khả năng chấp nhận rủi ro của khách hàng. Các công ty cũng cần đảm bảo rằng họ tuân thủ các quy định pháp luật và quy tắc hành nghề để bảo vệ quyền lợi của cả hai bên.
Quy trình KYC
Trong quy trình KYC, các cố vấn tài chính sẽ tiến hành lấy thông tin từ khách hàng bao gồm tên, ngày sinh, địa chỉ, tình trạng việc làm, thu nhập hàng năm, mục tiêu đầu tư và các thông tin nhận dạng như ID hoặc Passport. Tất cả những thông tin này là cần thiết để mở tài khoản và thực hiện các hoạt động đầu tư.
AML – Anti Money Laundering là gì?
AML là viết tắt của cụm từ Anti Money Laundering, có nghĩa là “Chống rửa tiền”. Đây là một tập hợp các quy định, chính sách và quy trình được thiết lập để ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp, bao gồm rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Các quy định về AML không chỉ áp dụng cho các tổ chức tài chính mà còn cho tất cả các công ty hoạt động trong lĩnh vực tiền tệ.
Ngăn chặn rửa tiền
Vai trò của AML trong ngành tài chính
Luật và quy định về AML có nhiệm vụ bảo vệ hệ thống tài chính toàn cầu khỏi những hành vi gian lận và rửa tiền. Điều này bao gồm việc yêu cầu tổ chức tài chính thực hiện các thủ tục kiểm tra khách hàng để đảm bảo rằng họ không tham gia vào các hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ cho khủng bố.
Một số thủ tục quan trọng trong quy trình AML bao gồm xác minh nguồn gốc của tiền, theo dõi các giao dịch đáng ngờ và báo cáo những giao dịch tiền mặt lớn.
Tổ chức và tuân thủ quy định AML
Hội đồng Tài chính Thế giới (FATF) đã thiết lập các tiêu chuẩn toàn cầu về chống rửa tiền, nhằm duy trì và thúc đẩy tính minh bạch và an toàn trong thị trường tài chính.
Những tài liệu cần có để xác minh KYC?
Khi tham gia vào đầu tư ICO, việc xác minh KYC là rất cần thiết. Dưới đây là danh sách các tài liệu thường được yêu cầu để bạn có thể xác minh danh tính KYC thành công:
- Chứng minh nhân dân (CMND) hoặc hộ chiếu (Passport)
- Khai báo họ và tên theo đúng tên trên CMND hoặc Passport
- Giấy tờ chứng thực địa chỉ cư trú có giá trị trong vòng 3 tháng như hóa đơn điện nước, ngân hàng, mạng internet, v.v.
- Giấy phép lái xe (nhiều dự án ICO chấp nhận dùng thay cho CMND)
- Khai báo thu nhập (tùy từng dự án sẽ yêu cầu hoặc không)
Các tài liệu này cần được chuẩn bị dưới dạng bản scan, tức là bạn cần chụp ảnh lại và chuẩn bị sẵn để upload khi cần. Một số dự án cũng yêu cầu bạn chụp ảnh “tự sướng cầm CMND hoặc Passport”.
Kết luận
Trên đây là thông tin chi tiết về KYC và AML, cũng như các tài liệu cần thiết để xác minh danh tính KYC thành công. Những hiểu biết này rất quan trọng đối với các nhà đầu tư khi tham gia các dự án ICO. Hãy chuẩn bị đầy đủ tài liệu cần thiết để đảm bảo bạn có thể tham gia các cơ hội đầu tư một cách thuận lợi. Nếu bạn thấy bài viết hữu ích, hãy ghé thăm visadebit.com.vn để cập nhật thêm nhiều thông tin tài chính hữu ích khác!
