Trong một bước đi khẩn trương nhằm bảo vệ nhà đầu tư, Tổng chưởng lý bang New York, bà Letitia James, đã chính thức yêu cầu Quốc hội Mỹ nhanh chóng ban hành các luật liên bang để quản lý thị trường tiền mã hóa – một lĩnh vực đang dần trở nên rối ren và chứa đựng nhiều rủi ro cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
10% vụ lừa đảo tài chính liên quan đến tiền mã hóa
Trong bức thư gửi đi ngày 10/4, bà James bày tỏ: tiền mã hóa đã chiếm tới 10% số vụ lừa đảo tài chính và khoảng 50% tổng thiệt hại liên quan. Đặc biệt, chỉ riêng trong năm 2024, số tiền tổn thất do các vụ lừa đảo trong lĩnh vực tiền số đã ước tính lên đến 12 tỷ USD.
Bà cảnh báo rằng:
“Thiếu vắng khung pháp lý liên bang đã khiến cho các hành vi gian lận, thao túng giá và hoạt động mờ ám tràn lan trong lĩnh vực tài sản số.”
Tổng chưởng lý Letitia James
Kiến nghị ban hành khung luật chung tại Mỹ
Tổng chưởng lý James không chỉ dừng lại ở cảnh báo mà còn đề xuất thiết lập tiêu chuẩn chung cho tất cả các công ty hoạt động trong lĩnh vực crypto trên toàn quốc, bao gồm các yêu cầu quan trọng như:
- Đăng ký hoạt động với cơ quan quản lý
- Minh bạch hóa thông tin tài chính và các hoạt động liên quan
- Công tác phòng ngừa rửa tiền và các hành vi gian lận
Đặc biệt, bà còn đề cập đến quy định đối với stablecoin, nhấn mạnh rằng các tổ chức phát hành loại tiền này cần phải có trụ sở tại Mỹ và giữ dự trữ bằng USD hoặc các trái phiếu kho bạc.
Ngăn chặn tiền số “lọt” vào tài khoản hưu trí
Một trong những điểm nổi bật trong các đề xuất của bà James là ngăn cấm việc tích lũy tài sản số trong các quỹ hưu trí, một thực trạng đang được một số công ty tài chính thử nghiệm. Việc này nhằm bảo đảm an toàn tài chính cho các nhà đầu tư lớn tuổi và giảm thiểu rủi ro trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa không ổn định.
Ngoài ra, bà còn kêu gọi cấm các giao dịch tiền mã hóa trên các nền tảng không tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền (AML).
Bà nhấn mạnh rằng trách nhiệm quản lý không thể chỉ gắn với từng bang, đặc biệt trong bối cảnh tiền số ngày càng thâm nhập sâu vào hệ thống tài chính. Với những thay đổi gần đây từ Bộ Tư pháp Mỹ về việc xử lý các hành vi gian lận liên quan đến tiền số, bà hy vọng Quốc hội sẽ sớm có hành động cụ thể để lấp đầy khoảng trống pháp lý hiện tại.
